Se debe digitalizar el departamento financiero

  • Se debe digitalizar el departamento financiero

    Foto: Cortesía|MNE

03-03-2020

En los últimos años los departamentos de tesorería no utilizan correctamente la tecnología implementada para resolver los crecientes retos financieros. Para hacerle frente a esta problemática los CFO/CTOs deberán reconocer sus cambiantes necesidades, comprender qué nuevas tecnologías pueden ayudar y crear una visión y una hoja de ruta hacía un futuro más estratégico y sostenible.

Hace algunos años el departamento financiero/tesorería se centraba en conceptos básicos como la gestión de liquidez, pagos, gestión de deuda e inversiones. Actualmente, las tareas del Tesorero se han incrementado significativamente. Los principales factores del cambio son:

Cibercrimen: La frecuencia y el impacto del cibercrimen está creciendo. En el estudio de la FIS, caso dos tercios respondieron que se encontraban sujetos a fraude cibernético en el último año. Como la protección contra el cibercrimen encabeza la lista de prioridades corporativas; los tesoreros deben hacer su parte al trabajar con el departamento de TI para proteger los datos y sistemas.

 

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Tecnología: Conforme acelera la innovación en banca y tesorería, los encargados deben comprender qué tecnologías son prometedoras y cuáles son distracciones; encargándose de la adopción e inversión tecnológica sin dejárselo al departamento de TI.

Globalización: Más empresas se están expandiendo a nivel mundial, teniendo que establecer estructuras globales de concentración de efectivo más complicadas. Además, el procesamiento de transacciones globales ahora es mucho más costoso y complejo sin el uso de tecnología especializada.

Como consecuencia, los encargados del departamento financiero se encuentran en una posición comprometida. Por un lado, continuar con tecnología y procesos anticuados, o reconocer los nuevos desafíos y enfrentarlos de manera directa con mejores soluciones tecnológicas.

Pero ¿Cómo puede ayudar la tecnología de Tesorería?

A lo largo de los años muchas empresas han adoptado tecnología especializada. Frecuentemente estas soluciones están infrautilizadas o carecen, especialmente en áreas complejas como el pronóstico de efectivo, la cuantificación de riesgos, el establecimiento y monitoreo de límites. No nos sorprende que el 74% de las empresas encuestadas hayan comenzado o estés planeando iniciativas de adopción, reemplazo o mejoras de tecnología de Tesorería en 2019.

Las tecnologías emergentes como la inteligencia artificial (AI) y la automatización de procesos robóticos (RPA) desempeñarán un papel más importante en la gestión de las funciones de tesorería. Casi el 70% de las empresas citan la inteligencia artificial, la RPA y el análisis predictivo como desarrollos importantes. RPA puede agregar, clasificar, reconstruir y transmitir datos de los extractos bancarios entrantes para automatizar la población de posiciones de efectivo diarias, al tiempo que concilia las transacciones. Dicha automatización puede ayudar a los departamentos de tesorería a pasar de una función puramente operativa a una más estratégica.

Muchas de las tecnologías de Tesorería más efectivas ya están bien establecidas. En los últimos años las soluciones globales de gestión de liquidez y efectivo han mejorado bastante. Además, las nuevas mejoras en la tecnología existente. Como el estándar SWIFT Global Payments Initiative (GPI), están ayudando a simplificar y mejorar la experiencia tecnológica general para los tesoreros. También ha sido un transformador el software como servicio (SaaS) y el despliegue tecnológico de Tesorería basado en la nube.

Históricamente, los modelos de implementación local de software de tesorería tienen un alto costo y es demasiado completo. Si bien la tecnología en la nube ha minimizado el costo y el esfuerzo necesario para implementar y mantener la tecnología, las soluciones SaaS brindan grandes capacidades robustas y estandarizadas, pero con un costo más bajo, menores tiempos de implementación, actualizaciones automáticas y una solidez en la seguridad cibernética. De hecho, el 72% de las empresas mencionan a la nube y SaaS como un importante desarrollo tecnológico.

Para avanzar, los departamentos financieros deberían comenzar con una reevaluación de su función y las capacidades tecnológicas existentes. Deben recopilar información sobre flujos de trabajo actuales, recursos y puntos débiles en torno a la tecnología y los procesos. La evaluación comparativa y la referencia del estado actual ayudarán a identificar oportunidades de mejora en cada área funcional. Equipados con estos conocimientos, los encargados estarán preparados para dar su primer paso más allá y comenzar su camino hacia el éxito en la nueva era de la tesorería digital.

En resumen, el papel en expansión de la tesorería, la innovación acelerada y los nuevos riesgos de fuentes inesperadas están ejerciendo una mayor presión sobre los tesoreros. Los tesoreros deben recurrir a las nuevas tecnologías para mejorar los controles, lograr una mayor eficiencia y fortalecer la toma de decisiones.

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